El perfil del inversor está compuesto por un conjunto de características derivadas de la personalidad, conocimiento sobre inversiones, objetivos de inversión, experiencias anteriores y necesidades que condicionan su comportamiento y actitud, conduciéndolo a realizar determinado tipo de inversión. El perfil del inversor ayuda a determinar cuál es el producto que mejor se ajusta a las necesidades de cada individuo.

Según la etapa de la vida en la cual se encuentra, el individuo va a estar predispuesto a asumir mayor o menor grado de riesgo y va a tener un objetivo y un horizonte de inversión diferente.

Es imnportante indagar y detectar el concimiento real y experiencia de uso de los distintos instrumentos financieros.

Es importante determinar, antes de realizar una inversión, cuáles son los objetivos buscados. Estos pueden ser:

• Preservar el capital con disponibilidad inmediata de sus ahorros
• Obtener una renta relativamente estable a corto y mediano plazo
• Maximizar el rendimiento en el mediano plazo aceptando oscilaciones frecuentes en el corto plazo
• Crecimiento de capital en el largo plazo

Se refiere al período en que estamos dispuestos a mantener una determinada inversión, circunstancia que a su vez se deriva de la necesidad o disponibilidad de capital que tenemos a lo largo del tiempo. El horizonte de inversión es necesario para poder definir cuál es la oferta que más se ajusta a las necesidades del cliente.

Se refiere al momento en el cual necesita tener su dinero disponible. Es importante tener en cuenta que pueden surgir gastos no programados, para lo cual contar con liquidez inmediata o de corto plazo asegura la disponibilidad del capital.

Es el grado de predisposición o falta de ella de asumir determinados riesgos en la inversión. Riesgo y beneficio generalmente están asociados. A mayor potencial de ganancias más alto el riesgo implícito. El riesgo de cada tipo de FCI está relacionado con el riesgo de los activos que lo componen. Cuando hablamos de riesgos, nos referimos a los cambios que representan las fluctuaciones de los precios de los activos.